Banken und Finanzinstitute
Prüfnachweise und Sicherheit in jedem System
für Banken und Finanzinstitute
Banken, Versicherer und Finanzierungsgesellschaften stehen unter ständiger regulatorischer Beobachtung, während Kunden schnelle und jederzeit verfügbare digitale Dienste erwarten. InterCloud entwickelt Plattformen für Finanzinstitute, bei denen Sicherheit, Audit-Trails und die Integration mit Kernsystemen von Anfang an Teil des Designs sind.
Herausforderungen
Herausforderungen im Finanzsektor
Sicherheit auf jeder Ebene
Finanzsysteme sind ständigen Angriffen ausgesetzt. Authentifizierung, Autorisierung, Verschlüsselung, sichere Entwicklung und Lieferantenrisiken müssen der Sicherheitsrichtlinie des Instituts und den Erwartungen seiner Aufsichtsbehörde genügen.
Audit und aufsichtsrechtliches Meldewesen
Zentralbankvorgaben zu IT-Risiken und Auslagerung, Datenschutzrecht, Pflichten zur Geldwäscheprävention und die interne Revision verlangen lückenlose Aufzeichnungen darüber, wer was wann und aus welchem Grund getan hat – über Jahre aufbewahrt.
Integration der Kernsysteme
Kernbank-, Karten-, Treasury- und Hauptbuchsysteme sind die führenden Systeme und ändern sich nur langsam. Neue Anwendungen müssen sicher an sie angebunden werden, oft über streng kontrollierte Schnittstellen und Batch-Fenster.
Verfügbarkeit und Änderungskontrolle
Kunden erwarten, dass digitale Kanäle rund um die Uhr funktionieren, und jede Produktionsänderung durchläuft ein formelles Change-Management. Releases müssen zuverlässig, umkehrbar und vollständig dokumentiert sein.
Wie wir helfen
Kontrolle und Nachweise in jedem System
Unternehmensplattform
GlowScale
Stellen Sie die Nicht-Kernprozesse des Instituts unter verbindliche Freigaben und lückenlose Audit-Trails. GlowScale deckt Beschaffung und Lieferantenmanagement, Anlagevermögen, Personalwesen, Ausgaben- und Budgetkontrolle sowie Workflow-Anwendungen mit Vier-Augen-Freigaben ab – integriert mit dem Hauptbuch.
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Digital Experience
Orbio
Veröffentlichen Sie Konditionen, Produkte und Kampagnen über einen redaktionellen Freigabe-Workflow. Orbio betreibt öffentliche Websites, Produkt- und Konditionsseiten, Kampagnen-Landingpages sowie sichere Kunden- und Partnerportale mit Inhalten in mehreren Sprachen, darunter Thai und Englisch.
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Monitoring
SnowTrack
Beantworten Sie eine Vorfallsanalyse oder eine Anfrage der Aufsicht anhand aufgezeichneter Daten. SnowTrack beobachtet digitale Kanäle und Integrationsdienste – mit Alerting, Dashboards und den historischen Daten, die solche Prüfungen erfordern.
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PDPA-Einwilligung und Datenschutz
TrustFlow
Belegen Sie bei einem Audit die PDPA-Einwilligungen Ihrer Kunden mit Nachweisen. TrustFlow erfasst, wer wann über welchen Kanal und unter welcher Richtlinienversion eingewilligt hat, und verlangt von Kunden, eine neue Richtlinienversion zu akzeptieren, bevor sie fortfahren.
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KI
InterCloud AI
Kunden und Mitarbeitende erhalten Antworten aus freigegebenen Produkt- und Richtliniendokumenten – mit Kontrolle darüber, auf welche Daten das Modell zugreifen kann – sowie Analysen zu Betrieb und Servicequalität.
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Unser Vorgehen
Prüfnachweise direkt aus dem System
Jeder Datensatz in unseren Plattformen enthält die Identität der Person, die ihn angelegt oder geändert hat, sowie den Zeitpunkt der Änderung. Jede Freigabe wird festgehalten, und der Zugriff ist rollenbasiert mit SSO, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Passkeys. Prüfer erhalten ihre Nachweise direkt aus dem System.
Die Integration mit Kernbanksystem und Hauptbuch basiert auf den Schnittstellen, die Ihr Institut kontrolliert, mit Abstimmungsberichten, mit denen die Finanzabteilung nachweisen kann, dass beide Seiten übereinstimmen.
Die Infrastruktur ist auf AWS als Code definiert, und jedes Release durchläuft CI/CD mit Freigaben. So verfügt das Change-Management über einen vollständigen und prüfbaren Nachweis dessen, was in Produktion gegangen ist.
- Vier-Augen-Freigaben und lückenlose Audit-Trails
- SSO mit Google oder Microsoft, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Passkeys
- Kontrollierte Integration mit Kernbanksystem und Hauptbuch
- Infrastructure as Code und dokumentierte, umkehrbare Releases
Ergebnisse
Typische Ergebnisse
Finanzinstitute beauftragen InterCloud typischerweise, um folgende Ergebnisse zu erzielen.
- Prüfnachweise aus Systemdaten auf Anfrage
- Beschaffungs-, Lieferanten- und Ausgabenprozesse mit verbindlichen Freigaben
- Überwachte digitale Kanäle mit Alerting und vollständiger Vorfallshistorie
- Neue Anwendungen, integriert mit den Kernsystemen, während diese unverändert bleiben
- Fragen von Kunden und Mitarbeitenden, von KI ausschließlich aus freigegebenen Dokumenten beantwortet
- Release- und Änderungsnachweise, die internen und externen Prüfungen genügen
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Kann die Plattform statt in der Cloud von InterCloud in unserer eigenen Umgebung laufen?
Die Bereitstellungsoptionen hängen von den Richtlinien des Instituts ab. Unsere Produkte sind containerisiert und laufen standardmäßig auf AWS. Nennen Sie uns Ihre Anforderungen an Hosting und Datenresidenz, und wir schlagen Ihnen eine passende Lösung vor.
Wie unterstützen Sie unsere Lieferantenrisiko- und Sicherheitsprüfung?
Wir stellen Architekturdokumentation sowie eine Beschreibung unserer Sicherheitspraktiken und unseres Zugriffskontrollmodells bereit und bearbeiten Ihren Sicherheitsfragebogen und Ihren Penetrationstest-Prozess im Rahmen des Projekts.
Gibt InterCloud AI unsere Daten an Dritte weiter?
Assistenten werden so konfiguriert, dass sie aus den von Ihnen freigegebenen Dokumenten und Daten antworten, mit Kontrolle darüber, worauf das Modell zugreifen kann. Modellanbieter, Datenverarbeitung und Aufbewahrung stimmen wir mit Ihrem Informationssicherheitsteam ab, bevor etwas live geht.
Sprechen Sie mit unserem Team über Ihre Anforderungen
Beschreiben Sie den Prozess, den Sie verbessern möchten, und die Kontrollen, die er erfüllen muss. Unser Team erläutert, wie wir vergleichbare Anforderungen für andere Institute umgesetzt haben.